Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir betreiben das Casea Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2017 der Malta Gaming Authority. Geldwäscheprävention und eine saubere Identitätsprüfung sind für uns keine Formalie, sondern die Grundlage jedes Spielerkontos. Hier erklären wir Ihnen, wann wir welche Dokumente verlangen und was passiert, wenn etwas nicht passt.

Unsere AML Richtlinie

Als Lizenzinhaber der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen Anti-Geldwäsche-Vorschriften sowie den einschlägigen EU-Richtlinien zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Das heißt konkret: Wir müssen wissen, wer unsere Spieler sind, woher ihre Gelder stammen und ob Transaktionen plausibel sind.

Wir führen diese Prüfungen nicht durch, um Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern weil es unser Betreiber Casea Gaming Ltd (Malta) gesetzlich verlangt. Unser Compliance-Team ist eigens dafür geschult, ungewöhnliche Muster zu erkennen und im Zweifel Meldungen an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta zu erstatten.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit verfügbaren Datenquellen ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Dokumentenprüfung, spätestens aber beim Erreichen der kumulierten Einzahlungsschwelle von 2.000 €. Bei höheren Beträgen oder auffälligem Verhalten können zusätzliche Prüfungen jederzeit ausgelöst werden.

Benötigte Dokumente

Für die Vollverifizierung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Stromrechnung, ein Meldezettel oder ein Bankkontoauszug, nicht älter als drei Monate. Den Zahlungsmittelnachweis erbringen Sie über ein Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), einen Screenshot Ihres E-Wallets oder eine Krypto-Wallet-Adresse.

So läuft die Prüfung ab

Die komplette Verifizierung dauert in der Regel bis zu 48 Stunden. In den meisten Fällen sind wir deutlich schneller, sofern Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind.

• Laden Sie Ihre Dokumente im Bereich "Verifizierung" Ihres Kontos hoch oder senden Sie sie an [email protected].
• Wir prüfen Vollständigkeit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben.
• Bei Unklarheiten melden wir uns innerhalb der Bearbeitungszeit mit einer konkreten Rückfrage.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; abgeschlossen wird die Prüfung in Ihrem Kontobereich angezeigt.
• Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern innerhalb der EU gespeichert. Zugriff haben ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams.

Wann wir die Herkunft anfragen

Source of Funds

Bei größeren Einzahlungen oder Auszahlungen, die nicht zu Ihrem bekannten Profil passen, dürfen wir nachweisen, woher die eingesetzten Gelder stammen. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus der vertieften Due Diligence nach maltesischem Recht.

Typische Nachweise sind Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, ein Verkaufsvertrag oder ein Erbschaftsbescheid. Bei Krypto-Einzahlungen kann auch die Herkunft der Wallet-Adresse relevant werden. Solange die Prüfung läuft, können einzelne Transaktionen pausiert werden; Ihr Guthaben bleibt davon unberührt.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir prüfen Beträge, Häufigkeit, verwendete Zahlungsmittel und Übereinstimmung mit Ihrem Spielverhalten. Achtung: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, sofern technisch möglich. Haben Sie mit Klarna eingezahlt, erfolgt die Auszahlung per Banküberweisung auf dasselbe Konto.

Bearbeitungszeiten: E-Wallets und Kryptowährungen 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisung 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine dieser Methoden. Auszahlungen über 2.000 € behalten wir uns vor, erst nach abgeschlossener Vollverifizierung freizugeben.

Was bei fehlender Kooperation passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht nach, können wir Auszahlungen so lange zurückhalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Bestehen begründete Zweifel an der Identität oder der Rechtmäßigkeit der Gelder, dürfen wir das Konto einfrieren und sind verpflichtet, den Vorgang an die FIAU zu melden.

Wichtig für Ihre Sicherheit: Stimmen die Dokumente nicht mit den Kontoangaben überein, sperren wir das Konto vollständig und erstatten Guthaben, soweit gesetzlich zulässig, auf ein nachgewiesenes Konto Ihrer Person. Fälschlich angegebene Drittpersonen erhalten nichts ausgezahlt. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden; unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den maltesischen Aufbewahrungspflichten fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Grund sind mögliche Nachfragen der Aufsichtsbehörde und gesetzliche Auskunftspflichten. Nach Ablauf der Frist werden die Dokumente datenschutzkonform gelöscht. Einsicht erhalten ausschließlich unser Compliance-Team und die zuständigen Behörden, niemals Dritte ohne rechtliche Grundlage. Ihre Rechte nach der DSGVO, etwa Auskunft und Berichtigung, bleiben davon unberührt.

Häufige Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die Vollverifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder ab 2.000 € kumulierten Einzahlungen. So bleibt die Registrierung schnell, und die Prüfung erfolgt dort, wo echtes Geld fließt.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Bis zu 48 Stunden. Mit vollständigen, lesbaren Dokumenten sind wir meist deutlich schneller.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt?

Nein. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Bei Klarna oder EPS-Einzahlungen zahlen wir per Banküberweisung auf das Ursprungskonto aus.

Was ist ein Source of Funds Nachweis?

Ein Beleg wie Gehaltsabrechnung, Steuerbescheid oder Verkaufsvertrag, der zeigt, woher Ihre eingesetzten Gelder stammen. Wir fragen ihn bei hohen Beträgen oder auffälligen Mustern ab.

Wer sieht meine Dokumente?

Ausschließlich befugte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams und, bei gesetzlicher Pflicht, die zuständigen Behörden. Die Dokumente werden verschlüsselt innerhalb der EU gespeichert und fünf Jahre nach Kontoende aufbewahrt.